Plantilla Contra El Lavado De Dinero Para Pequeñas Empresas

Plantilla contra el lavado de dinero para pequeñas empresas FINRA proporciona una plantilla para pequeñas empresas (Word formato 164 KB) para asistirles en el cumplimiento de sus responsabilidades para establecer el programa de cumplimiento ALD requerido por la Ley de Secreto Bancario y sus reglamentos de implementación y la Regla FINLA 3310. La plantilla proporciona ejemplos de texto, instrucciones, Reglas y sitios Web y otros recursos que son útiles para desarrollar un plan AML para una pequeña empresa. Las empresas también deben tener en cuenta que pueden acceder a todas las directrices que FINRA ha proporcionado con respecto a la Regla 3310 de FINRA en la página principal de Anti-Blanqueo de Capitales. Cambios a la plantilla AML Actualizado el 1 de enero de 2010 La plantilla actualizada no crea nuevos requisitos. Reemplaza las referencias obsoletas de la Regla 3011 de la NASD con las nuevas citas de la Regla 3310 de la FINRA. Además, no incluye la excepción de prueba independiente que estaba en la plantilla anterior; FinCEN declaró que la excepción no cumple con los requisitos de pruebas independientes del Bank Secrecy Act. La nueva estructura de plantilla rastrea las plantillas anteriores y, en general, coincide con los planes AML basados ​​en esas plantillas. Los cambios más importantes en la nueva plantilla son que: Observa que el programa de ALA de una empresa debe basarse en el riesgo; Observa que las empresas deben identificar, revisar y, si es necesario, actualizar la información con respecto a la persona que cumple con el AML en la forma prescrita en la Regla 1160 de la NASD; Actualiza la regla cita y recursos, con hipervínculos directamente al material citado; Refleja las regulaciones del Tesoro emitidas desde la última actualización de la plantilla; Agrega una sección sobre Diligencia General del Cliente; y Expande la sección de la bandera roja para incluir las transacciones de las compañías de seguros y de las acciones de penny.